6月8日，廣州宣布啟動(dòng)建設(shè)粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)和資管中心。這將是廣州金融創(chuàng)新發(fā)展的重要坐標(biāo)。按照規(guī)劃，廣州將培育以“一城（廣州國(guó)際金融城）一港（黃埔港魚(yú)珠片區(qū)）一灣（南沙明珠灣起步區(qū)）”為核心的“廣州資管走廊”。
這也透視出廣州國(guó)際金融城建設(shè)發(fā)展的一大重要方向，發(fā)力跨境理財(cái)和資管產(chǎn)業(yè)，構(gòu)筑特色金融發(fā)展優(yōu)勢(shì)。更為重要的是，廣州以“走廊”形態(tài)布局跨境理財(cái)和資管中心建設(shè)，也被認(rèn)為呼應(yīng)著廣州國(guó)際金融城邁向構(gòu)建國(guó)際金融走廊的發(fā)展態(tài)勢(shì)。
作為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)國(guó)際金融樞紐的關(guān)鍵實(shí)踐之一，跨境理財(cái)和資管產(chǎn)業(yè)的發(fā)展備受期待。截至目前，粵港澳大灣區(qū)的經(jīng)濟(jì)規(guī)模已超1.5萬(wàn)億美元，財(cái)富管理需求巨大，這就要求在大灣區(qū)推動(dòng)發(fā)展與之相匹配的高水平資管和財(cái)富管理行業(yè)。
這也是深化穗港澳金融合作、優(yōu)化大灣區(qū)金融資源配置、加強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、推動(dòng)共建大灣區(qū)國(guó)際金融樞紐的應(yīng)有之義。去年9月，粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)正式啟動(dòng)，不僅為大灣區(qū)內(nèi)地及港澳居民個(gè)人跨境投資開(kāi)辟了新通道，也為大灣區(qū)財(cái)富管理行業(yè)帶來(lái)巨大的發(fā)展機(jī)遇。廣東“十四五”規(guī)劃也提出，支持廣州完善現(xiàn)代金融服務(wù)，加快建設(shè)國(guó)際金融城、南沙國(guó)際金融島等金融高端集聚功能區(qū)，形成具有重要影響力的財(cái)富管理中心和金融資源配置中心，以顯著提升廣州的中心城市金融發(fā)展能級(jí)。廣州建設(shè)大灣區(qū)跨境理財(cái)和資管中心也相繼寫(xiě)入多份重要文件。
作為國(guó)家重要中心城市和粵港澳大灣區(qū)核心城市，“千年商都”如何在跨境理財(cái)和資管領(lǐng)域續(xù)寫(xiě)財(cái)富“新篇章”？
一是“一城一港一灣”打造資管走廊。廣州在推動(dòng)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展方面雄心勃勃。到2025年，廣州預(yù)計(jì)全市金融業(yè)增加值占GDP的比重將提至9.5%，金融業(yè)總資產(chǎn)突破11萬(wàn)億元。
這需要廣州在重點(diǎn)領(lǐng)域能夠?qū)崿F(xiàn)突破發(fā)展。招商銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家丁安華認(rèn)為，建設(shè)大灣區(qū)理財(cái)和資管中心就是廣州一條重要路徑；廣東金融學(xué)院副校長(zhǎng)易行健也表示，廣州可借此將大灣區(qū)的金融資源整合到一起并進(jìn)行合理配置，提高資本市場(chǎng)運(yùn)作效率，構(gòu)建國(guó)際化的金融市場(chǎng)。
實(shí)際上，廣州建設(shè)大灣區(qū)跨境理財(cái)和資管中心擁有雄厚基礎(chǔ)。截至2022年3月末，廣州全市本外幣存款余額7.57萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.3%；全市的住戶貸款同比增長(zhǎng)10.8%。據(jù)胡潤(rùn)百富數(shù)據(jù)，中國(guó)高凈值家庭最多的五個(gè)城市中，粵港澳大灣區(qū)占據(jù)三城，其中廣州擁有6.9萬(wàn)戶。
丁安華認(rèn)為，廣州建設(shè)大灣區(qū)理財(cái)和資管中心是實(shí)現(xiàn)粵港澳金融融合發(fā)展的重要抓手。“這會(huì)在很大程度上推動(dòng)廣州本地財(cái)富管理與資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)快速發(fā)展，促進(jìn)形成豐富的金融產(chǎn)品服務(wù)體系，加快構(gòu)建多元化財(cái)富管理生態(tài)體系。”
中行廣東省分行副行長(zhǎng)、廣州分行行長(zhǎng)馮伯仲認(rèn)為，通過(guò)建設(shè)粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)和資管中心，大灣區(qū)核心樞紐城市廣州有望迎來(lái)四大機(jī)遇：一是我國(guó)資本市場(chǎng)政策紅利將加速金融要素在廣州的流動(dòng)與聚集；二是廣州活躍的科技土壤將催生投融資主體的優(yōu)化與多元；三是區(qū)位優(yōu)勢(shì)、產(chǎn)業(yè)升級(jí)、人口流入帶動(dòng)財(cái)富需求潛力無(wú)限；四是金融生態(tài)和互聯(lián)互通基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善，為理財(cái)和資管中心的發(fā)展提供平臺(tái)。
今年4月，廣州對(duì)外發(fā)布《廣州市建設(shè)粵港澳大灣區(qū)理財(cái)和資管中心實(shí)施方案》（下稱《方案》），提出要加快完善資管組織體系，發(fā)展特色理財(cái)和資管市場(chǎng)，切實(shí)防范化解理財(cái)和資管風(fēng)險(xiǎn)，將廣州打造成為立足粵港澳大灣區(qū)、面向全球的跨境理財(cái)和資管中心。
隨著《方案》面世，大灣區(qū)理財(cái)和資管中心建設(shè)的具體建設(shè)路徑也浮出水面。《方案》首次提出培育以“一城（廣州國(guó)際金融城）一港（黃埔港魚(yú)珠片區(qū)）一灣（南沙明珠灣起步區(qū)）”為核心的“廣州資管走廊”，打造各具特色的理財(cái)和資管聚集區(qū)，形成跨區(qū)聯(lián)動(dòng)的空間布局。
廣州市地方金融監(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，廣州將把握跨境理財(cái)通等金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)在粵港澳大灣區(qū)率先試點(diǎn)契機(jī)，加強(qiáng)與香港等國(guó)際成熟資產(chǎn)管理市場(chǎng)的規(guī)則對(duì)接和行業(yè)交流，加快完善多層次資產(chǎn)管理組織體系，暢通資金、資產(chǎn)和產(chǎn)業(yè)對(duì)接鏈條，聚焦重點(diǎn)區(qū)域，大力培育以“一城一港一灣”為核心的“廣州資管走廊”，將廣州打造成為立足粵港澳大灣區(qū)、面向全球的跨境理財(cái)和資管中心。
二是廣州國(guó)際金融城將成關(guān)鍵。當(dāng)前，廣州常住人口已接近1900萬(wàn)，人口快速增長(zhǎng)帶來(lái)了財(cái)富的持續(xù)積累，為廣州建設(shè)理財(cái)和資管中心奠定了重要基礎(chǔ)。同時(shí)，廣州產(chǎn)業(yè)類型豐富，各區(qū)不同的產(chǎn)業(yè)特色造就了各有側(cè)重的金融發(fā)展邏輯。廣州市地方金融監(jiān)管局局長(zhǎng)邱億通此前表示，廣州將充分發(fā)揮各區(qū)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)優(yōu)勢(shì)和政策資源稟賦，以珠江為紐帶、橫跨珠江兩岸，沿著廣州發(fā)展東進(jìn)南拓的步伐來(lái)實(shí)現(xiàn)理財(cái)和資管中心的實(shí)體化。
從實(shí)踐來(lái)看，“一城一港一灣”的廣州資管走廊布局，既考慮了現(xiàn)有的理財(cái)資管基礎(chǔ)，又可在未來(lái)?xiàng)l件成熟時(shí)進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)復(fù)制推廣。其中，廣州國(guó)際金融城“顯示度”突出。廣州國(guó)際金融城位于廣州市天河區(qū)東南部核心區(qū)，是廣深港澳科創(chuàng)走廊、廣州沿江經(jīng)濟(jì)帶、廣州科技創(chuàng)新軸的交匯點(diǎn)，區(qū)位條件優(yōu)越，具備集聚產(chǎn)業(yè)和創(chuàng)新要素資源、輻射和服務(wù)周邊乃至大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的條件。
按照廣州規(guī)劃，廣州國(guó)際金融城理財(cái)和資管片區(qū)將依托天河區(qū)金融機(jī)構(gòu)集聚等優(yōu)勢(shì)，加快引進(jìn)境內(nèi)外法人金融機(jī)構(gòu)及其理財(cái)、資管子公司、合資證券基金期貨法人機(jī)構(gòu)，積極探索資管產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，開(kāi)拓高端私人理財(cái)和定制化資管服務(wù)。此外，發(fā)揮廣州國(guó)際金融城建設(shè)粵港澳大灣區(qū)金融合作示范區(qū)作用，探索建立理財(cái)和資管機(jī)構(gòu)專屬的落地服務(wù)新模式，打造理財(cái)和資管機(jī)構(gòu)中心城區(qū)集聚區(qū)。
此外，南方財(cái)經(jīng)全媒體記者進(jìn)一步獲悉，廣州國(guó)際金融城將著力打造“1+2+N”模式天河資管平臺(tái)，推動(dòng)資管機(jī)構(gòu)集聚化，鼓勵(lì)資管方式數(shù)字化，培育資管生態(tài)多元化，創(chuàng)新資管服務(wù)多樣化。多位受訪人士分析，新發(fā)展階段，以廣州國(guó)際金融城為代表的一批新設(shè)平臺(tái)正在成為廣州經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新支點(diǎn)。廣州大灣區(qū)理財(cái)和資管中心落地建設(shè)后，廣州國(guó)際金融城勢(shì)必要在其中扮演重要角色，撬動(dòng)粵港澳大灣區(qū)金融持續(xù)向深融合。
“目前廣州金融業(yè)發(fā)展速度較快，趨勢(shì)良好，金融生態(tài)環(huán)境持續(xù)改善，金融業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值比例持續(xù)增長(zhǎng)。”易行健認(rèn)為，跨境理財(cái)和資管的發(fā)展方向與廣州國(guó)際金融城非常契合，廣州國(guó)際金融城將為廣州大灣區(qū)理財(cái)和資管中心建設(shè)提供強(qiáng)有力的支持。
據(jù)了解，目前廣州國(guó)際金融城起步區(qū)已成功引進(jìn)12家金融機(jī)構(gòu)，包括廣發(fā)銀行、廣州銀行、南粵銀行、華興銀行、農(nóng)業(yè)銀行等5家銀行機(jī)構(gòu)的全國(guó)總部或區(qū)域總部，中國(guó)人保、中國(guó)人壽、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)、中國(guó)太平保險(xiǎn)、新華人壽等5家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的區(qū)域總部，以及廣州金控、省產(chǎn)權(quán)交易集團(tuán)等2家機(jī)構(gòu)；東區(qū)已成功引進(jìn)澳門(mén)國(guó)際銀行廣州分行、九江銀行廣州分行等2家金融機(jī)構(gòu)。
為進(jìn)一步放大廣州國(guó)際金融城在廣州大灣區(qū)理財(cái)和資管中心建設(shè)中的作用，易行健建議，未來(lái)除要進(jìn)一步加大政策支持力度，新設(shè)或繼續(xù)引進(jìn)一批重要金融機(jī)構(gòu)及平臺(tái)之外，還要在防控系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做好金融監(jiān)管與金融創(chuàng)新的平衡。此外，還要大力引進(jìn)中高端金融人才，鼓勵(lì)境內(nèi)外高校從事數(shù)字金融的跨學(xué)科人才培養(yǎng)、聯(lián)合共建實(shí)驗(yàn)室與研究中心；持續(xù)加大科技研發(fā)投入，為數(shù)字金融的發(fā)展提供持續(xù)的技術(shù)支持。
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